La prochaine crise économique – Votre patrimoine survivra-t-il ?

Le plus grand transfert de richesse de l’histoire a déjà commencé et la prochaine crise ne fera qu’accélérer le processus.

Alors que les presses à imprimer continuent de produire de plus en plus d’argent, nous devrions tous réfléchir au moment où les marchés feront une pause ou qu’une autre crise économique dévastera le monde. La quantité de richesse qui échappera à la prochaine grande réinitialisation financière est très importante car elle fixera la barre qui déterminera le taux d’inflation ou de déflation dans les années à venir. Si vous pensez que nous n’avons pas résolu un grand nombre de nos problèmes financiers après 2008, mais que nous les avons simplement masqués avec une énorme quantité d’argent nouvellement imprimé, vous êtes susceptible d’adhérer à ce concept.

Le jeu de gobelets du transfert de richesse

À l’instar d’un jeu de gobelets où la richesse est transférée, dans notre société moderne, la richesse est toujours en mouvement. La richesse et la façon dont les choses sont évaluées sont loin d’être constantes, elles sont fongibles et en constante évolution. Même si nous essayons de le nier, la richesse est dans un état constant de flux et de mouvement. La richesse se présente sous de nombreuses formes, elle peut être détenue sous forme de papier, de promesses ou de quelque chose de plus tangible et de plus réel comme des biens ou des marchandises.

Certains articles, comme un outil, ont une “valeur utilitaire” et leur valeur peut être basée sur la quantité de travail qu’ils peuvent accomplir ou sur les revenus qu’ils peuvent produire. Le coût de remplacement, l’offre et la demande, ainsi que des facteurs tels que le risque de détérioration ou d’obsolescence d’un objet au fil du temps, contribuent également à déterminer sa valeur en tant que lieu où la richesse peut être stockée en toute sécurité. Dans ce cas, l’expression “stockée en toute sécurité” signifie également qu’il faut la placer hors de portée des gouvernements qui pourraient la taxer ou en rendre la possession illégale.

Définir la richesse est une chose, mais il est important de se plonger dans sa nature pour vraiment comprendre à quel point elle peut être insaisissable. La richesse est définie comme l’abondance de ressources ou de biens matériels de valeur. Un individu, une communauté, une région ou un pays qui possède une abondance de ces possessions ou ressources au profit du bien commun est dit riche. Cela signifie qu’il peut être préférable de vivre comme une personne pauvre dans une société très riche et riche que comme une personne riche dans un endroit pauvre et misérable. Cette notion souligne l’idée que la richesse est également pertinente et estimée par rapport à celle des autres.

Ne soyez pas naïfs, ils s’en moquent.

Pour en revenir au sujet des différents types de richesse, aujourd’hui, le bitcoin et les autres crypto-monnaies et autres “actifs numériques” conçus pour fonctionner comme moyen d’échange entrent également dans la catégorie des richesses. Ils ont rejoint les pensions, les rentes et même les investissements en actions et autres en tant que réserve de richesse. De nombreux actifs relèvent du domaine des promesses sur papier qui sont souvent enregistrées quelque part loin des regards ou sous forme de données numériques sur un ordinateur. Ces réserves immatérielles de richesse fondées sur la foi ont connu une croissance massive au cours des dernières décennies et étaient des acteurs relativement mineurs jusqu’à récemment. Les monnaies, également appelées monnaie fiduciaire, ne sont que des reconnaissances de dette ou des promesses sur papier. Dans mon esprit, l’idée d’une société sans espèces tend à briser les liens qui nous unissent à la richesse, mais ceci est pour un autre article.

Dans le passé, j’ai écrit plusieurs articles sur des sujets tels que l’annulation de l’augmentation des créances irrécouvrables, la façon dont la dette est comme un mirage qui s’éloigne, la façon dont les créances irrécouvrables sont résolues et la précarité des vaisseaux dans lesquels nous stockons notre richesse, mais le cœur de cet article est centré sur ce qui restera ou pourrait rester après que le stress ou la guerre ait poussé l’économie mondiale au bord du gouffre ou à l’effondrement total. Beaucoup de choses dépendront de la façon dont un tel événement se déroulera, c’est-à-dire quel type de valeur et de richesse sera le premier à disparaître.

Soyez sceptique, soyez prudent, soyez intelligent !

Je serai le premier à admettre que la réponse est inconnue, mais dans cet “exercice de l’esprit”, je vous demande d’envisager et de réfléchir à un tel scénario. L’horrible vérité, c’est qu’il existe de nombreux endroits où votre richesse pourrait disparaître et une multitude de façons dont elle pourrait s’échapper. N’oubliez pas que la richesse traverse les frontières en un clic et que ce n’est pas parce que vous la déposez dans une institution locale qu’elle reste dans votre communauté.

Nous avons vu comment la richesse pouvait être “transférée” il y a plusieurs décennies, lors de la crise de l’épargne et du crédit, lorsque d’énormes et magnifiques bâtiments ont été construits dans certaines régions à partir de la richesse transférée depuis d’autres parties du pays. Inutile de dire que lorsque la poussière est retombée, les grands gagnants ont été les zones où se trouvaient les nouveaux bâtiments et non celles qui ont été contraintes de les payer lorsque les prêts utilisés pour les construire ont fait défaut.

Aujourd’hui, certains observateurs du marché prétendent que le marché boursier est maintenu à des niveaux élevés alors que l’argent intelligent se précipite vers la sortie. Aujourd’hui, des dizaines de milliers de milliards de dollars se trouvent sur des comptes bancaires offshore dans des endroits tels que les îles Caïmans. Aujourd’hui, les gouvernements et les entreprises empruntent des centaines de milliards de dollars chaque année en émettant des obligations dont certaines ne rendront pas l’argent des investisseurs avant des décennies. Aujourd’hui, des maisons, des appartements et des immeubles sont construits, parfois mal construits, avec des prêts plus ou moins garantis par le peuple américain. Aujourd’hui, la dette nationale américaine s’élève à plus de 28 000 milliards de dollars et ne cesse d’augmenter. Aujourd’hui, des monnaies telles que l’euro et le yen sont encore plus fondamentalement défectueuses que le dollar. Je pourrais continuer ainsi un peu plus longtemps, mais je pense que j’ai fait le tour de la question.

Nous avons tous entendu parler de la façon dont les Caïmans sont devenus un paradis fiscal populaire parmi l’élite américaine et les grandes sociétés multinationales. Cela s’explique par le fait qu’il n’y a pas d’impôt sur les sociétés ou sur le revenu pour l’argent gagné en dehors de leur territoire. Cela a rendu les Caïmans particulièrement populaires parmi les gestionnaires de fonds spéculatifs. Je ne voudrais pas casser l’idée que vous pouvez placer leur argent en toute sécurité sur un compte bancaire offshore, mais la réalité est que nous n’avons aucune idée de l’endroit où se trouve réellement l’argent déposé aux îles Caïmans. Les banques ne se contentent pas de garder les dépôts en sécurité, elles les prêtent.

Nous ne devons jamais oublier que le monde est rempli d’escrocs, de politiciens malveillants, de banquiers cupides, et que nous avons des systèmes judiciaires qui font de la vraie justice une denrée rare. Pour en revenir à l’objet de cet article, l’important est de savoir quelle richesse, ou quelle quantité, survit à une crise économique et sous quelle forme. En effet, lorsque cette richesse sortira de son hibernation, elle absorbera tous les actifs tangibles de la planète. Ce sera le facteur déterminant pour savoir si nous sommes confrontés à l’inflation, à la déflation ou à un mélange fou des deux. Rappelez-vous que c’est la nature de ceux qui sont en charge de jeter les masses sous le bus quand les choses vont de travers.

La personne moyenne est stupide et idiote si elle s’attend à être protégée lors de la prochaine crise financière. Ceux qui comptent sur un chèque de relance pour survivre découvriront très probablement un jour qu’il ne leur permettra pas d’acheter grand-chose. Les étagères seront vides ou la valeur de ce qu’ils recevront ne sera tout simplement pas suffisante. Le paysage économique auquel nous serons confrontés à la suite d’un tel événement sera sans aucun doute façonné et dépendra de la richesse qui survivra et de celle qui disparaîtra à la suite d’un tsunami de défauts de paiement et/ou d’une monétisation de la dette où la dette publique disparaît et où l’inflation prend sa place. Un mot d’ordre devrait suffire et amener toute personne prudente ou intéressée par la protection de son patrimoine à considérer les nombreuses façons dont la richesse peut disparaître et que cela peut sans aucun doute vous arriver.

Traduction: Aube Digitale